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它是否適合你，是否是你正想要的那個。瑞貝卡教給阿金的基金魔方到底有沒有用呢，一起看下去吧。
第一節 尚勝基金魔方
什麼是基金魔方
開發尚勝基金魔方的初衷是幫助投資者透過基金真正持有什麼來選擇基金，而不是基金如何粉飾自己或者基金最近的表現。尚勝基金魔方並不能告訴你基金擁有的每項證券的詳細情況，但是可以將指定基金投資組合的全貌展示在你眼前。基金魔方從兩個角度評價一隻股票型基金的表現：基金投資股票的市場規模和公司的型別（快速成長型、平穩增長型或混合型）（參看圖５…１所示）。
風險程度 投資風格 主力流通量
價值 混合 成長
低 大盤…價值型 大盤…混合型 大盤…成長行 大盤
中 中盤…價值型 中盤…混合型 中盤…成長型 中盤
高 小盤…價值型 小盤…混合型 小盤…成長型 小盤
注：由９個不同顏色的格子組成，使基金的投資風格一目瞭然。
為了準確定位某隻基金在基金魔方中的位置，我們需要對基金所持有的股票品種進行研究。首先對基金所持股票的總市值｛即單位淨值乘以基金份額｝進行分類，如大盤、中盤和小盤。為了方便比較和分析，我們只選擇偏股型基金和混合型基金，用平均值確定該基金組合所屬的類別是大盤、中盤或者小盤。
當我們弄清了基金投資的股票市場規模後，再研究基金投資的風格。我們將股票分為價值型（如努力派發紅利）、混合型（穩定增長但是並不耀眼）和成長型（高速增長）。透過不同的方法為這些股票打分，區分價值指標如紅利派發和市盈率，成長指標如利潤和銷售收入的增長率。這些方法幫助我們將股票劃分為成長型、價值型和混合型等類別。當我們分清了每隻股票的投資型別後，就可以根據基金組合中多數股票的投資風格定位這隻基金投資風格所屬的類別。
同樣地，債券基金魔方可以用來判斷你的債券基金的風險程度，如圖５…２所示。通常來說，最安全的方格是頂上最左邊的那個——囊括了高信用和利率不敏感的基金。這樣的基金在儲蓄利率上漲時不會大幅下跌，並且這些基金主要購買國債和高質量公司的股票，這就意味著你的收益達不到債券利息的風險很小。
風險程度 債期 質量
長 混合 短
低 長期…高質量 混合…高質量 短期…高質量 高
中 長期…混合型 混合…混合型 短期…成長型 中
高 長期…低質量 中期…混合型 短期…低質量 低
注：由９個不同顏色的格子組成，使基金的投資風格一目瞭然。
魔方的用處
“怎麼樣？我發明的基金魔方魔力不小吧？不過看你這表情，接下來肯定有N個問題要脫口而出了。”瑞貝卡笑著問道。
阿金正端著那張手繪的魔方圖發呆，以至對於瑞貝卡的問題愣了一會才反應過來：“哎呀你這麼一說我都不好意思問了，基金魔方的確有趣，有個問題，為什麼叫尚勝基金魔方呢？”
“呵呵，很簡單，崇尚勝利，名字上口又有意義，你覺得呢？”瑞貝卡接著說道：“這個問題不算是真正的問題吧，快問些實質性的。”
阿金撓了撓頭皮，小心翼翼地問道：“這張圖好看是好看，可我看了之後還是不知道該選什麼基金阿？”
“這個是當然的拉，如果你看了這張圖就知道該買什麼基金那投資這件事情也太簡單了吧。這張圖是給了你一個框框，需要你自己往裡面填東西的。”
“噢，你的意思是不是，我需要把目前市面上所有品種的開放式基金按照基金魔方的設定條件放到這九個格子裡去？”
“對，但這還沒完，我們還需要根據不同方格里的基金設定不同的指標評價體系來做篩選。”
“……看起來基金魔方僅僅是工作的開始，並不是結束。”
“是啊，我再給你畫張圖……”
圖5…3 尚勝基金魔方的指標評價體系
風險程度 投資風格 主力流通量
價值 混合 成長
低 大盤…價值型
③②①④ 大盤…混合型
②③①④ 大盤…成長型
②①③④ 大盤
中 中盤…價值型
②③①④ 中盤…混合型
