極道軍師

第67部分 (第2/4頁)

盒，從裡面輕輕抖出一支，橫放在鼻子下深吸了一下，軟中華特有的芬芳氣味很醒神。“一般來說，正行生意的錢來的都不快。”沈為的語速快了一些，感覺摸到了些通發公司的脈搏。沙石生意在很多人的心目中都不算正行，但是這個生意的本質的的確確是正行。只不過利益引發紛爭，牽涉社會上的人的時候很多，味道就變了。

趙傑點頭，拿起打火機，拇指彈開ZIPPO的機蓋後一擦打火齒輪，幫沈為把手上的香菸點著，靜靜聽自己的兄弟往下說。

何三以前做的是走私車生意，那麼跟他來往的人，特別是沿海一帶的人肯定是這個業務圈子裡人。沈為開始分析，當他和趙傑把一定的資訊量消化之後，就是他們在資訊裡找出線索的時間。這個當然，趙傑肯定回答。

“這個圈子裡處在高階的人手上肯定有錢，但是這個錢不乾淨。”深吸了一口香菸，沈為摸住了通發公司的脈門。

“洗錢？”趙傑閃電般的反應道。

“如果通發公司來自廣東的這兩個股東是撈偏門的，這個可能性就很大。”沈為沒有說絕對的話。他們的手上有大量現金，在M市這種內地城市投資，不顯山不顯水。搞的是修路收費這種全現金流量，可以長期經營的投資專案，而且收過路費這個生意的財務非常好操作，每天的車流量根本無法測量到精確數字，通發公司完全可以在報表上虛報增報收費數目，達到把來自廣東的黑錢洗白的目的。

２０世紀２０年代，美國芝加哥一黑手黨金融專家買了一臺投幣式洗衣機，開了一家洗衣店。他在每晚計算當天的洗衣收入時，就把其他非法所得的錢財加入其中，再向稅務部門申報納稅。這樣，扣去應繳的稅款後，剩下的其他非法所得錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。現代意義上的洗錢是指將走私犯罪、黑社會性質的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，透過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

洗錢典型的交易分為三個過程：入賬，即透過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；分賬，也就是透過多層次複雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。透過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。現在洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2％至5％，介於6000億至1。8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

洗錢的渠道有很多種，通發公司的動作符合其中三個渠道的特徵，一是將大額現金分散存入銀行，二是向現金流量高的行業投資，三是購置流動性較強的商品。沈為掐滅手裡的菸頭，對趙傑道：“傑哥，看來我們這次是把通發公司的海底撈起來了。”

第一百零四章　洗法

第一百零四章洗法

“其實我們的幾項生意也在做洗錢的事情，只不過我們沒有主觀上刻意的去做，但客觀上卻達了洗錢的效果。”摸到了通發公司的底細，沈為心裡很高興，對趙傑半開玩笑半認真的說道。透過礦泉水專案，蘇湖一帶購置的房產店鋪，鎮江買下的地塊，趙傑來自賭場的資金；從程氏兄弟手上拿到的酬金以及其它黑色灰色的收入基本被轉移到了正當生意中，包括廖哥和楊顯和的資金也洗白了一部分。趙傑心知肚明沈為說的是大實話，笑著道小為你乾脆把洗錢這裡面的道道跟我仔細說說，弄清楚洗法，以後也好心裡有數。

洗錢的渠道主要有十多種，包括現金走私；將大額現金分散存入銀行；向現金流量高的行業投資；購置流動性較強的商品；匿名存款或購買不記名有價金融證券；製造顯失公平的進出口貿易；註冊皮包公司，虛擬貿易；設立外資公司；利用地下錢莊和民間借貸轉移犯罪收入；購買保險；實施複雜的金融交易；在離岸金融中心設立匿名賬戶；利用銀行保密法洗錢。利用這些渠道使用一些相應的手段，可以達到把大量黑錢洗白的目的。沈為對趙傑很詳