電影世界一路前行

第15部分 (第3/4頁)

精神交流，不用說出口，但劉柯此時的表情可謂諂媚，那叫一個猥瑣！都改口叫“黑哥”了。

“告訴我你的銀行卡號。”

“好嘞！”劉柯趕緊從錢包裡取出銀行卡，準備念一遍卡號。

“你能看到就不用讀了，我可以連線你的視覺神經，這樣我就能看你所看。”

十幾秒後，劉柯的手機響了，來了一條資訊：“您尾號xxxx卡xx日20：36分收入100000元，餘額元。【xx銀行】。”劉柯仔細一看，“1”後面五個零，嗯，十萬，不錯！嗯？不對！“黑格爾，老子的賣命錢才十萬塊！！！”

“不是十萬，你想要多少我就能給你多少，只是現在不能給那麼多。”

“怎麼不能那麼多！”涉及到錢財，剛剛丟掉近百萬美元的劉柯有點火大。

“這件事情要積蓄小筆資金，積少成多。你以為可以隨便大金額轉賬嗎？要知道銀行有個部門叫反洗·錢監測分析中心，要求金融機構每日上報兩類的案例，這裡的案例指的是一組達到上報標準的關聯交易，而不是已經確認涉嫌違法違規的案件，兩類案例為：大額交易和可疑交易。

其中大額交易的定義是：（一）單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣二百萬元以上或者外幣等值二十萬美元以上的款項劃轉。（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣五十萬元以上或者外幣等值十萬美元以上的款項劃轉。（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易。

而可疑交易這個就複雜了，現行的判定規則有十八條：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符

2、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

…………

6、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付

7、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

…………

16、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑

…………

除此之外，銀行還可能會再根據自己長期的業務經驗增加一些自定義的規則。

…………

有了這些規定就已經很麻煩了，以前那幾個蠢貨做的太肆無忌憚了，讓對方提高了警惕，另外又加了一些防禦手段，專門尋找你這種反常賬戶，被他們關注到會很麻煩。而且你現在的力量太弱，再強一些，我就可以帶你去‘取’一堆現金舊鈔，讓他們無法追蹤，隨便你花。

而且他們對於突然崛起或突然由弱轉強的勢力非常關注，所以不要想著去建立什麼公司，要低調。”

“黑哥，您說的是，聽你的！聽你的！”聽到麻煩這麼多，而錢少不了自己的，劉柯對黑格爾二世的稱呼又變成了“黑哥”。說完，劉柯捏了捏眉心，再也不跟黑哥討論金錢方面了，聽都聽暈了，不過好像很有道理的樣子。

第26章計劃開始

“放心，就算你有什麼意外，我以後也會每個月給你父母一筆生活費，而且我會想辦法照顧你的父母，讓你沒有後顧之憂。”

“呃……”這是在給我安排後事？劉柯囧。

…………

第二天，劉柯踩著點進入公司，剛剛收拾好東西，老闆就踏進大門。劉柯謹記黑格爾二世所說的“低調”，揉揉臉，將自己以前在公司示人的笑臉又擺了出來，好久沒這麼笑過很不習慣，不過還說得上笑容可掬。進入辦公室跟老闆辭職，沒想到老闆倒是很好說話，挽留了劉柯一下，就答應了，讓劉柯去財務那結算工資。

看著走出去的劉柯，老闆託著下巴想到：這小子不對勁呀！不像以前那麼老實了，真是奇怪。最為一個商人，老闆察言觀色的本事不差，雖然劉柯還是一副笑臉，他還是感覺劉柯與昨天的不同，跟昨天相比好似換了一個人，有種說不出來的感覺。

劉柯跟見到的同事挨個打招呼，腦海中卻在跟黑哥對話，“老闆還挺好說話的，這麼幹淨利索。”

“剛剛我連線了你的視