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夥兒”的智利留美經濟學家們重組智利的經濟政策。智利政府由此開始大幅削減公共開支，相繼實施了私有化改革、稅費改革、擴張貿易等政策，並嚴格控制貨幣供給。皮涅拉倡導的經濟改革使得皮諾切特政府得到了國內民眾的支援。皮諾切特向人們承諾，這些改革會大大加快智利的經濟增長速度。
在皮諾切特內閣期間，何塞·皮涅拉應邀出任勞工和社會保障部部長（1978～1980），之後又擔任礦產部部長（1980～1981）。他在智利主要進行了四個方面的改革：首次將退休金專案私有化；制定私人醫療保險計劃；重新確立*工會以及透過憲法確認採礦業中的產權問題。同時，皮涅拉也是1980年智利新憲法的倡導者。這部憲法確定了公民的一系列權利，併為智利提供了一個逐漸過渡到*國家的途徑。
皮涅拉因其在智利進行的徹底的社會保障制度改革而舉世聞名，這種模式直到目前在世界範圍內都備受推崇。何塞·皮涅拉現在是國際養老金改革中心的總幹事，在世界範圍內巡迴演講，為各國政府提供相關的顧問服務。他幾乎面見過所有國家的領導人，勸說他們改革本國的公共退休金計劃。
第5章 智利如何實現勞資變革（2）
智利的私人養老金系統是如何執行的？
作為智利的勞工部長，皮涅拉認為傳統的“離職支付式”退休金系統已經過時了，這個“芝加哥小夥兒”想另闢蹊徑，將個人的收益和貢獻掛鉤（責任原則）。在新的體系下，工人投資的貨幣將進入個人賬戶，由自己擁有。僱員被要求將工資的10％放進該系統的賬戶，而且可以在以後自願將這個投資比率升至20％。和在其他國家一樣，定期繳款（放到賬戶裡的資金）可從納稅額中扣除，而且私人賬戶中的收益在退休取出來之前也是免稅的。當工人到了退休年齡（因為在智利沒有關於退休年齡的特別規定，所以何時退休由工人自己決定），工人可以透過指定的保險公司，將賬戶中的資金轉到自己的養老金賬戶中，該保險公司會在以後的時間裡，定期從賬戶中支付一定的金額。因此，即便是退休之後很久，人們也不必擔心自己一下子把錢花光。工人可以在儲蓄期間根據賬戶的情況調整投資額度。
工人可以在二十多種共同基金裡面選擇，透過合適的投資方式來管理好自己的退休金賬戶。這些共同基金由被稱為AFP的私人投資公司（AFP在西班牙語中意為“退休基金管理人”）管理。工人們可以在股票、債券、國債和最新的國外股票之中選擇，他們也可以自由地從一家 AFP轉到另一家。AFP受到嚴格地控制，幾乎不存在破產的風險。工人們一般都要求進行多元化投資，不能在某一種基金上投入太多存在資金。“我們對養老金計劃的改變是徹底的（甚至是革命性的），但是，在執行上我們卻是保守的、謹慎的。”皮涅拉這樣說，“我們相信私人部門，但我們決不是天真幼稚的，我們知道有一些公司可能因為投資於某種金融衍生產品而損失慘重，我們不希望退休基金把工人的養老錢投到新加坡的金融衍生產品上。”
“芝加哥小夥兒”是怎麼想到這個以極具競爭力的私有化方式執行養老金系統的呢？令人驚訝的是，這並不是米爾頓·弗裡德曼的主意。在１９６２年的著作《資本主義與自由》（Capitali* and Freedom）中，米爾頓·弗裡德曼曾表示，他反對以經濟和社會道德為基礎構建的社會保障制度，但他並沒能為此找到一個更合適的替代品。根據芝加哥大學教授阿諾德·哈伯格（Arnold Harberger）所說，私有化的退休金計劃應該源自芝加哥大學為教師提供的養老金計劃，就是大家熟知的美國教師保險及養老基金（TIAA�CREF，全稱“教師保險和年金協會/大學教師退休證券基金”），它為全體教員提供了股票和債券基金的選擇。來自智利的學生和老師們覺得這個養老金計劃非常好，於是，皮涅拉就吸納了這種想法。
新舊計劃之間有一個過渡期，智利政府為每個已退休工人的養老金賬戶提供了一個最小額的擔保。已經就業的且多年來一直投資於國家的養老金計劃的工人，可以選擇繼續留在原來的養老金計劃體系中，那些加入到新體系中的工人可以認購指定的債券，以回報他們對原體系的貢獻，當這些工人退休後，政府將以現金認購他們的債券。
智利私有化的社會保障計劃於1981年5月1日正式實施，這一天是智利及全球大部分國家的勞動節。此計劃原定於5月4日開始實施，但是，皮涅拉在最後時刻將其改到了5
