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“好啊，跟我說說最近學習的心得吧。”瑞貝卡莞爾一笑。
“這幾天我看了好多基金方面的資料，感覺基金知識真得是一個大寶庫，只是我好像至今還沒摸到門路去開啟這個寶庫。每次上網看到這個基金那個基金，這個價值增長那個配置精選，真是‘亂花漸欲迷人眼’，美女老師你今天可得教教我學習基金該從何處入手。”
瑞貝卡笑呵呵的望著阿金：“那你跟我說說都碰到什麼困惑的問題了？”
“太多了，數不勝數。都不知道從何說起？”
“隨便挑一個說。”
“好吧，金版十萬個為什麼第一問：為什麼有的基金是跟股票一樣有證券程式碼而有的基金則沒有程式碼而且還不需要在證券公司交易？金版十萬個為什麼第二問：什麼是封閉式基金，什麼叫開放式基金？金版十萬個為什麼第三……”
“停，停，問問題也得一個一個來啊。”
“噢，呵呵，sorry；我是求知心切，都顧不得了。”
“本小姐嚴重理解你對知識渴求的迫切心情，好，今天我就解決你問得頭兩個問題。其實，這兩個問題就是一個問題，即封閉式基金與開放式基金的比較。”
“學生還有一個問題就是，為什麼人家總說開放式基金比封閉式基金要好？難道僅僅是因為名字比較好聽嗎？”
“這是誰跟你說的？”
“都這麼說，我看到網上好幾篇文章都說開放式基金的治理結構比封閉式更加合理，因而更具有投資價值。昨天我和我的老同學Jacky也通了電話，他也建議我買開放式基金，說贖回方便什麼的……”
“呵呵，看來你同學還真的是‘毀人不倦’呢。”
“真的嗎？我在書上查到封閉式基金這種形式好像很早就出來了，而開放式基金則是這幾年才剛剛興起。照理說嘛，新的肯定是要比舊的好。”
“你怎麼也是這種論調？”瑞貝卡眉頭一緊。
“我就是覺得開放式基金是新式武器……”阿金小心翼翼的答道。
“新式武器怎麼了？新式武器能否戰勝舊式武器也得看所處的環境，形勢和使用者的素質。在很多情況下，舊式武器往往會更好用，甚至能戰勝新式武器。你知道AK47半自動步槍嗎？這把上世紀四十年代就開始生產的兵器在新型步槍發展日新月異的二十一世紀仍然牢牢的把持著‘世界槍王’的美譽。而如果使用不當，即使擁有著最先進武器的美國特種兵也會遭受滅頂之災。看過那部大片《黑鷹墜落》嗎？”
“當然看過了，我可是個標準的槍械迷和軍品迷呢。你說得沒錯，號稱美國陸軍驕傲的黑鷹直升機在索馬利亞被當地平民用最普通不過的榴彈炮擊落不能不說是美軍歷史上的恥辱。”
“回到基金上面來說，封閉式和開放式之間的關係，也絕不僅僅是誰比誰好，誰替代誰的問題。我們要做的第一步就是要明確他們是什麼。”
“先說說封閉式吧。”阿金已經有些迫不及待了。
“封閉式基金的最大特點就是在完成基金的發行計劃後，就封閉起來，不再追加發行。也就是說，封閉式基金髮行在外的憑證數量是固定的。”
“我明白了，就是說，如果我要買賣封閉式基金，就只能在證券交易所進行受讓或者轉讓，對吧？”
“果然聰明！”瑞貝卡點了點頭，繼續說道：“每個封閉式基金都有固定的程式碼，例如，上海證券交易所的基金是以500開頭，500008是基金興華，500009是基金安順；而深圳證券交易所的基金則是以184開頭的。如果你要買封閉式基金的話，可以透過電話、網上交易或者櫃檯委託等，總之跟買股票沒什麼區別。”
“哦……”，阿金點了點頭，“那我買基金的價格也就是由市場的供求關係決定的，就跟我買股票的時候一樣，對吧？”
“不錯，基本上是這樣的。不過要注意，一般來說，封閉式基金交易時的價格會比它的資產淨值低一些。”
“資產淨值？這是個什麼概念啊？”剛剛瞭解了個大概，阿金又聽得一頭霧水了。
“你應該學過會計吧，知道會計裡面淨資產的概念嗎？”
“淨資產嘛，就是資產減去負債唄。”｛在會計學中，資產=負債＋淨資產/所有者權益｝
“不錯，基金的資產淨值其實也是這個意思，就是基金的總資產減去總負債後的餘額，不過要注意的是，無論是資產還是負債都是按照市場價格計算的，所以資產
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